119 тыс. человек списали свои долги через банкротство физ. лиц в 2020 году: статистика и факты

Предварительные итоги 2020 года свидетельствуют, что количество банкротств физических лиц выросло сразу на 70%, по сравнению с 2019 годом. Это вызвано сразу несколькими причинами, от снижения доходов из-за пандемии до введения упрощенной процедуры банкротства в МФЦ. Организации-должники, напротив, за минувший год реже становились банкротами, так как государство вводило для них частичный мораторий.

Почему банкротов физ. лиц стало в 2,5 раза больше?

Материал по теме

Банкротство физических лиц в 2024 году

Признание физлица банкротом — процесс не быстрый и…

Общее количество граждан, который в 2020 году завершили процедуру банкротства через суд или МФЦ — почти 119 тыс. человек. Такие данные представил Федресурс, где публикуется информация о каждом банкротном деле. Статистика показывает, что прирост по сравнению с 2019 годом составил 72.6%.

Основные причины для резкого увеличения банкротств физических лиц в 2020 году:

• экономический кризис, вызванный пандемией коронавируса, что привело к закрытию многих предприятий, сокращению рабочих мест;
• снижение доходов, что также прямо или косвенно связано с пандемией, сложной экономической ситуацией в стране;
• значительный рост закредитованности граждан, которые становятся неплатежеспособными;
• снижение стоимости банкротства, активная реклама услуг юридических и финансовых посредников в списании долгов.

Введение упрощенной процедуры через МФЦ в сентябре 2020 года пока несущественно повлияло на рост количества банкротств. Это связано с большим процентом отказов в принятии заявлений, как по вине должников, так и ввиду ошибок сотрудников МФЦ. За конец года только было возбуждено 1849 дел о внесудебном банкротстве, тогда как по 4564 заявлениям были возвращены гражданам.

Почти все дела о банкротстве в суде возбуждаются по заявлениям должников (94.5% дел). Кредиторы обращаются с требованиями о признании банкротом крайне редко, только если уверены, что у должника есть дорогостоящее и ликвидное имущество.

В 2020 году существенно снизился процент погашения долгов перед кредиторами — с 4.5% до 3.8%.

Банкротство юр. лиц и ИП

Из-за пандемии пострадали предприятия почти во всех сферах деятельности. Для их поддержки государство предприняло ряд мер, от предоставления налоговых льгот до временного моратория на банкротство по инициативе кредиторов. Поэтому общее количество банкротных дел в отношении юридических лиц за 2020 год снизилось почти на 20%.

Отметим, что введенный мораторий только отсрочил банкротство многих организаций. Задолженность, образовавшаяся до и во время кризиса, никуда не делась, не списывалась в одностороннем порядке. Когда мораторий закончится, стоит ожидать массовой подачи заявлений в суд на банкротство.

Что будет с должниками в 2021 году

1. Эксперты ожидают дальнейшего роста количества банкротств физических лиц. Доходы граждан продолжат снижаться, поэтому платить по кредитам и займам становится все сложнее. Резкого роста зарплат или других видов доходов ожидать не стоит, так как эти средства не запланированы в бюджете на 2021 год.
2. Должна вырасти доля граждан, которые смогут успешно пройти внесудебное банкротство. Оно полностью бесплатно для должников, не требует поиска управляющего и реализации имущества. По мере информированности граждан о преимуществах внесудебной процедуры наверняка увеличится количество заявлений.
3. Также в 2021 году ожидается принятие новых поправок в Закон № 127-ФЗ. Для граждан эти изменения будут связаны с увеличением расходов на выплату управляющему, с новыми правилами реализации имущества. Именно поэтому личное банкротство лучше не откладывать. Сейчас законопроект планируется к рассмотрению в Госдуме РФ.