Помогаем списывать
долги через банкротство
физических лиц
территории РФ
Звонки и консультации бесплатны
Помогаем списывать
долги через банкротство
физических лиц
Звонки и консультации бесплатны
Содержание:
Сегодня малый бизнес испытывает массу затруднений. Ограничения, связанные с пандемией, в сочетании с общим снижением платежеспособности россиян привели к серьезному падению доходов предпринимателей. По итогам пандемии многие из них оказались неспособны, как прежде, рассчитываться с долгами. Выходом станет банкротство ИП, позволяющее свести к минимуму негативные последствия накопления долгов перед государственным бюджетом, поставщиками и банками.
Процедура признания индивидуального предпринимателя несостоятельным, равно как и списания долгов граждан без подобного статуса, регламентируется положениями Закона № 127-ФЗ.
Так, с 2016 года индивидуальные предприниматели вправе инициировать процедуру банкротства, тогда как раньше обратиться с заявлением в арбитражный суд могли лишь кредиторы, надзорные и контролирующие госорганы.
Человек, решивший заниматься предпринимательской деятельностью, после регистрации ИП остается физическим лицом. И в отношении собственников частного бизнеса действуют все правовые аспекты, касающиеся несостоятельности простых граждан.
Разница в правовых последствиях — если физлицо после банкротства может вновь зарегистрировать ИП, то предприниматель обязан ждать 5 лет.
Основаниями для признания финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя является неспособность должника удовлетворить требования кредиторов по исполнению своих финансовых обязательств, в том числе при уплате обязательных платежей (по кредитам, налогам и сборам, аренде).
Гражданин может быть признан банкротом как ИП только в том случае, если есть задолженность, связанная с реализуемой им коммерческой деятельностью. Если имеются просроченные платежи, например, по ипотеке или автокредиту, то банкротиться он должен, как физическое лицо.
Основанием для признания индивидуального предпринимателя банкротом является его неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»
Процедура несостоятельности позволяет абсолютно законно списать долги перед налоговой и внебюджетными фондами, частными инвесторами, коммерческими банками.
Единственным видом задолженности, которая остается за предпринимателем-банкротом — это обязательства, непосредственно затрагивающие личности кредиторов.
Физлицам при банкротстве не спишут еще и алиментные обязательства.
Недоимки налоговой службе не являются препятствием для признания ИП банкротом. При этом инициировать дело о несостоятельности должника может как сам предприниматель, так и инспекторы ФНС.
Снятие с учета предпринимателей осуществляется по 129-ФЗ «О государственной регистрации». В соответствии с законом, ФНС может отказать в снятии с регистрации ИП, если будут иметься веские основания подозревать гражданина в мошеннических действиях, например, в уклонении от уплаты налогов.
Но даже после успешного прекращения государственной регистрации, долги и недоимки по налогам действуют и должны быть погашены полностью. Если это не будет сделано, налоговая служба направит в суд исковое заявление о принудительном взыскании непогашенной задолженности с физического лица — бывшего предпринимателя.
В этом случае гражданин будет отвечать по невыплаченным обязательствам, связанным с коммерческой деятельностью, личным имуществом.
Банкротство ИП — единственная возможность для предпринимателей выбраться из финансовой ямы, раз и навсегда закрыв все вопросы с надзорными и контролирующими органами.
Все обязательные страховые отчисления выполняются в ФНС в виде единого налога, следовательно, обязанности по уплате взносов отдельно в фонды не становятся препятствием к прекращению регистрации предпринимателя.
После успешного завершения банкротства ИП сведения передаются в Пенсионный фонд и Фонд социального страхования, статус ИП ликвидируется и взыскание платежей прекращается в автоматическом режиме.
Однако при наличии открытых недоимок в пользу фондов гражданин обязан оплатить их даже после прекращения предпринимательской деятельности.
Банкротство индивидуальных предпринимателей, так же как и несостоятельность физических лиц, позволяет законно избавиться от долгов по банковским кредитам и другим финансовым обязательствам.
На завершающем этапе банкротства на торгах реализуется имущество должника, а все средства, которые удалось получить на аукционе, направляются на погашение долговых обязательств перед кредиторами. Если итоговая сумма всех активов должника не покрывает его долги, они списываются после того, как предпринимателя официально признают банкротом.
Долги физического лица и предпринимателя при банкротстве объединяются, поэтому для их списания проводится всего одна общая арбитражная процедура. У физических лиц задолженность может возникать:
У индивидуального предпринимателя задолженность образуется по целевым кредитам, по арендным платежам, по штрафам от надзорных и контролирующих органов, по налогам и сборам, по зарплате сотрудникам.
Вынести решение о признании индивидуального предпринимателя банкротом может исключительно арбитражный судья, и только после завершения процедуры признания несостоятельности.
Инструкция по признанию некредитоспособности ИП включает следующие шаги:
Предпринимателю, решившемуся на прохождение банкротства, необходимо убедить суд в собственной неплатежеспособности.
При наличии признаков несостоятельности обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании индивидуального предпринимателя банкротом могут:
Если инициатором признания ИП банкротом является сам бизнесмен, он может не ждать положенных трех месяцев и обратиться в арбитраж, как только у него возникли необратимые денежные трудности. Для этого необходимо выполнить финансовый анализ, который подтвердит факт утраты платежеспособности.
В заявлении о банкротстве, подаваемом в арбитражный суд, необходимо указать следующую информацию:
К заявлению о банкротстве ИП прилагается следующий пакет документов:
Также суду может потребоваться и другие документы, которые помогут выявить реальное материальное положение должника.
Порядок банкротства ИП схож со схемой признания несостоятельными физических лиц. После того как судом будет принято решение об открытии процедуры, финансовый финуправляющий устанавливает обоснованность предъявленных кредиторами банкрота требований, разыскивает активы банкрота, которые можно продать в счет уплаты долга, выявляет признаки ложного или преднамеренного банкротства. На этот период активы и счета арестовываются, что обеспечивает их сохранность.
В рамках процедуры банкротства ИП стороны могут предпринять попытку урегулировать спорные вопросы, через:
За месяц до окончания выплат по графику проводится судебное заседание, целью которого становится установление факта того, что должник полностью рассчитался по своим долгам, и у кредиторов не осталось к нему претензий.
Собственность бизнесмена после открытия процедуры банкротства подлежит описи. После вынесения арбитражным судом решения о несостоятельности, имущество ИП распродается на аукционе для погашения неоплаченных задолженностей. При этом оно подвергается аресту со дня введения судом процедуры признания несостоятельности.
А все проведенные банкротом за последние 3 года имущественные операции будут основательно проанализированы, и, при необходимости, оспорены. Оспаривание сделок проводится финуправляющим и применимо только к тем операциям с имуществом, которые нанесли вред законным притязаниям кредиторов.
Федеральным законодательством установлен перечень вещей и объектов, к которому при проведении банкротства должника не может применяться взыскание по ст. 446 ГПК РФ. В распоряжении должника-банкрота остается единственное жилье, пригодное для проживания (если оно не находится в залоге или ипотеке). Не подлежит конфискации и земельный участок, на котором находится дом.
Не изымаются при банкротстве личные вещи гражданина (кроме украшений, меховых изделий и предметов искусства), а также оборудование и инструмент, которые используются для заработка. К неприкасаемым относятся: продукты питания и деньги на счетах в размере менее одного МРОТ (но и эта сумма может быть увеличена), домашние животные и корма, топливо, личные награды и призы, а также предметы первой необходимости.
Очередность устанавливается ФЗ «О банкротстве» и ст. 855 ГК РФ. При недостаточности объема конкурсной массы погашение задолженностей осуществляется в следующем порядке:
Удовлетворение требований кредиторов одной очереди осуществляется в порядке календарной очередности предъявленных ими требований.
Стоимость банкротства складывается под действием нескольких факторов. Учитываются размеры задолженностей, число кредиторов, количество имущества. Стоимость банкротства ИП в 2025 году составляет от 100–120 тысяч рублей (с комплексной поддержкой юристов).
Как показала судебная практика, ИП выгоднее самому инициировать процесс, так как у него будет возможность указать СРО арбитражного управляющего (то есть косвенно выбрать управляющего). При расчете стоимости оформления банкротства необходимо умножить обязательные ежемесячные расходы на количество месяцев, в течение которых будет рассматриваться дело. К полученной сумме добавляются текущие расходы, направленные на оплату различных оценочных экспертиз, государственных пошлин, организацией торгов и другие.
С 2020 года ИП может стать банкротом бесплатно, если его долг не превышает 500 тыс. руб.
Индивидуальный предприниматель, признанный несостоятельным:
Иногда ИП намеренно не обращается в суд, стараясь успеть вывести имущество из обладания и уберечь его от взыскания. К примеру, путем продажи или дарения. Однако здесь необходимо иметь в виду, что процедура включает в себя детальную проверку всех сделок с имуществом, осуществляемых в течение 3 лет.
Все фиктивные и мошеннические операции будут оспорены, а виновные лица понесут за свои незаконные действия уголовную или административную ответственность.
Узнать, чем рискует предприниматель, своевременно не подавший заявление на банкротство, а также получить поддержку в вопросе признания неплатежеспособности под ключ вы можете, позвонив нашим юристам или написав нам онлайн.
Спишем долги с гарантией
Наш юрист позвонит Вам через несколько минут и ответит на все интересующие вопросы
Получите бесплатную юридическую консультацию
Наш юрист позвонит Вам через несколько минут и ответит на все интересующие вопросы
Мы гарантируем конфиденциальность разговора
Я ИП и имею долг по налогам 100 000 руб., плюс кредиты и долги по зарплате. Мне реально списать долги?
Добрый день! Банкротство позволяет избавиться от кредитных задолженностей, от долгов по налогам и другим платежам, но есть ряд долгов, которые не подлежат списанию. К ним относятся алименты, субсидиарная ответственность, долги по судебным решениям, связанным с компенсациями вреда, и долги по невыплаченным заработным платам бывшим сотрудникам. Если вы обратитесь за признанием несостоятельности, вам спишут все долги, кроме компенсаций бывшим сотрудникам — их необходимо будет выплачивать и после процедуры.